Erinevus truuduse ja Vanguardi vahel

Peamine erinevus - truudus vs Vanguard
 

Investeerimishaldus finantsnõustajate kaudu on viimasel ajal muutunud üha populaarsemaks, kui investeerimisettevõtted haldavad nende all suurt hulka finantsvarasid. Fidelity ja Vanguard on Ameerika Ühendriikides kaks teerajajat finantsteenuste pakkujat. Mõlemad ettevõtted pakuvad mitmeid teenuseid, alates pensioniteenustest kuni varahalduseni. Põhiline erinevus truuduse ja Vanguardi vahel on see Fidelity pakub investeerimistooteid, peamiselt kõrge riski ja tulususe filosoofiaga, mis sobib rohkem agressiivsetele investoritele arvestades, et Vanguard keskendub madala hinnaga investeerimisportfelli pakkumisele, mis sobib paremini konservatiivsetele investoritele. Mõlemad ettevõtted pakuvad oma klientidele laia valikut investeerimisvõimalusi.

SISU

1. Ülevaade ja peamised erinevused
2. Mis on truudus
3. Mis on Vanguard
4. Truuduse ja Vanguardi sarnasused
5. Kõrvuti võrdlus - truudus vs Vanguard tabelina
6. Kokkuvõte

Mis on truudus??

Fidelity Investments on Ameerika rahvusvaheline finantsteenuseid pakkuv ettevõte, mis asub Bostonis, Massachusettsis ja mille 2016. aasta seisuga oli hallatavate varade all 2,13 triljonit USA dollarit. Fidelity pakub laias valikus investeerimisvõimalusi, alates investeerimisfondide haldamisest, elukindlustustest, pensioniteenustest kuni investeerimisnõustamiseni. Fidelity tegutseb mitmesuguste teenuste osutamiseks mitmetes osakondades ning allpool on ära toodud mõned kõige rohkem tulu teenivad fondid.

Fidelity Contrafund (FCNTX)

Contrafund on 452 investeerimisfondi hulgas suurim Fidelity aktsiate investeerimisfond, mis suutis oma investoritele pakkuda 8,69% tootlust. See tootlus on suurem kui S&P 500 tootlus 7,41%. (S&P 500 on aktsiaturu indeks, mis arvutab fondiportfelli kogutootluse. Kui üksikfond pakub tootlust, mis ületab fondiportfelli tootlust, on vastava fondi tootlus hea).

Joonis 01 - truuduse peakontor Bostonis

Fidelity börsiväline portfell (FOCPX)

See on veel üks fond, mis on edestanud NASDAQ Composite tootlust 9,68%, teenides usaldusväärse tootluse 12,45%. FOCPX investeerib börsivälistesse aktsiatesse, mis on väga spekulatiivsed.

Fidelity tegutseb tulutoovate portfellide kolme mudeli abil: konservatiivne tulu, tasakaalustatud sissetulek ja kasvutulu. Erinevate varajaotuste hulgast otsustatakse aktsiate võlakirjade ja lühiajaliste investeeringute jaoks sihtotstarbeline kogum (TAM).

Truudusel on agressiivsetele investoritele sobiva ettevõtte maine, sõltuvalt nende pakutavast investeerimisportfellist. Nagu tõendavad FCNTX ja FOCPX tootlused, loovad Fidelity enamusfondid soodsa tootluse. Kuna aga kõrgeid tulusid peavad toetama kõrged riskid, ei pruugi Fidelity investeerimisportfell konservatiivsetele investoritele sobida. Lisaks on Fidelity nõutavad tasud ja kulud ka kõrgemad, et kompenseerida loomupärast riski.

Mis on Vanguard?

Vanguard on Pennsylvanias Malvernis asuv Ameerika investeerimishaldusettevõte, kelle hallatavate varadega on üle 4 triljoni dollari. Investeerimisfondid ja börsil kaubeldavad fondid on Vanguardi pakutavad peamised kahte tüüpi fondid, pakkudes samas ka maaklerteenuseid, varahaldust ja usaldusteenuseid. Vanguard pakub enamiku oma fondide jaoks kahte klassi: investori aktsiad ja admiraali aktsiad. Admirali aktsiate kulusuht on suhteliselt madalam, kuid nõuavad suuremat minimaalset investeeringut, vahemikus 10 000 kuni 100 000 dollarit fondi kohta.

Vanguard on populaarne investeerimisvalik investoritele, kes eelistavad oma portfellidega konservatiivselt suhtuda. Selle põhjuseks on asjaolu, et Vanguard pakub suhteliselt madala riskiga portfelli, kuna ettevõte pakub mitmeid püsituludele orienteeritud investeerimisfonde ja börsil kaubeldavaid fonde. Vanguardi filosoofia kehtib kogu investeeringu vältel, kuna madalamad kulud annavad parema üldise tulu.

Vanguard, kes tegutseb enam kui 320 fondiga, on tuntud ka odavate investeeringute haldamise poolest, mille keskmine kulusuhe (investeerimisühingu fondi valitsemise kulud) on 0,18%. Näited ettevõtte mõne populaarse fondi kulusuhetest on järgmised.

Millised on truuduse ja Vanguardi sarnasused?

• Nii Fidelity kui ka Vanguard on suuremahulised investeerimisettevõtted, mis asuvad Ameerika Ühendriikides.
• Investeerimisfondid on üks peamisi tootekategooriaid nii truuduses kui ka Vanguardis.

Mis vahe on truudusel ja Vanguardil??

Truudus vs Vanguard
Fidelity pakub investeerimistooteid peamiselt kõrge riski ja kõrge tootlusega filosoofiaga, mis sobib rohkem agressiivsetele investoritele.	Vanguard keskendub madala hinnaga investeerimisportfelli pakkumisele, mis sobib paremini konservatiivsetele investoritele.
Sobivus
Usaldusväärsus on agressiivsete investorite jaoks sobivam investeerimisvõimalus.	Vanguardi fondiportfell sobib pigem konservatiivsetele investoritele.
Maksumus ja tagastamine
Fidelity investeerimisstrateegia on varahalduse kõrge hind, mida toetab keskmisest suurem tulu.	Vanguard pakub soodsate tulemuste saamiseks madalate kuludega investeeringuid madala kulusuhtega.
Fondi liigid
Enamik Fidelity fondidest on investeerimisfondid.	Vanguard pakub oma portfellis nii investeerimisfonde kui ka börsil kaubeldavaid fonde.

Kokkuvõte - truudus vs Vanguard

Erinevus truuduse ja Vanguardi vahel tuleneb peamiselt investeerimispõhimõttest, mida mõlemad ettevõtted kasutavad; Truudus võtab suuremat tulu oodates rohkem riske, samas kui Vanguard kasutab konservatiivsemat lähenemisviisi, kuna nende investeerimisstrateegia sobib riskikartlikele investoritele. Mõlemad ettevõtted on aga tohutult edukad ja saavad investoritele väärtust lisades jõukust ehitada ja juhtida.

Laadige alla PDF-i versioon truudusest vs Vanguard

Selle artikli PDF-versiooni saate alla laadida ja seda võrguühenduseta otstarbel kasutada tsitaatide märkuste kohaselt. Laadige alla PDF-versioon siit. Erinevus truuduse ja Vanguardi vahel

Viited:

1. „Investeerimisfondide ja investeerimisfondide investeerimine - truudusinvesteeringud.” Ja investeerimisfondide investeerimine - truudusinvesteeringud. N.p., n.d. Võrk. Saadaval siin.25. juuni 2017.
2. “Vanguardi fondide nimekiri - indeks ja aktiivsed investeerimisfondid” Vanguard. N.p., n.d. Võrk. Saadaval siin. 25. juuni 2017.

Pilt viisakalt:

1. “Fidelity-Inv-Boston” autor Grk1011 - Omad tööd (CC BY-SA 3.0) Commonsi Wikimedia kaudu 
2. “NASDAQ - Times Square”, autor Luis Villa del Campo (CC BY 2.0) Flickri kaudu