Erinevus jõukate ja paremate vahel
Share
Peamine erinevus - jõukatsumine vs parendus
Kuna investeerimisvõimaluste arv kasvab iga päevaga, on sageli keeruline valida sõltumatutele investoritele kõige sobivam variant. Robo-nõustajad on suhteliselt uus arendus, mis asendab inimeste investeerimisnõustajaid. Robo-nõustajad on ka tasuvad, kuna need maksavad tavaliselt vaid umbes kolmandiku inimeste investeerimisnõustajate kuludest. Wealthfront ja Betterment on kaks suhteliselt modernset veebiplatvormi, mis saavutasid kiire populaarsuse. Wealthfrondi ja Bettermendi peamine erinevus on iga platvormi pakutavad võimalused; Wealthfront ei paku eesmärgipõhist säästmist, samas kui Betterment pakub eesmärgipõhist säästmist. Seevastu ei paku Betterment otsest indekseerimist, Wealthfront aga pakub otsest indekseerimise kontode saldosid, mis ületavad 100 000 dollarit.
SISU
1. Ülevaade ja peamised erinevused
2. Mis on Wealthfront
3. Mis on paremus
4. Rikkuse ja parenduse sarnasused
4. Kõrvuti võrdlus - tabeliribal olev Wealthfront vs Betterment
5. Kokkuvõte
Mis on Wealthfront?
Wealthfront on Californias Redwood Citys asuv veebipõhine investeerimisteenuste ettevõte, mille asutasid Andy Rachleff ja Dan Carroll 2008. aastal. 26. jaanuari 2017 seisuga oli Wealthfrontil enam kui 5 miljardi dollari väärtuses hallatavaid varasid. Wealthfront on robo-investeerimise pioneer ja pakub sobivat platvormi nii praktikantidele kui ka väljakujunenud investoritele, pakkudes tasakaalustatud portfelli, mis on kohandatud üksikute eesmärkide saavutamiseks. See investeerimisplatvorm pakub laias valikus investeerimiskontotüüpe, näiteks usaldusfondid, individuaalsed ja ühised mitte-pensionikontod, traditsiooniline IRA, Roth IRA ja Rollover IRA.
Wealthfront võtab klientidelt haldustasu 0,25%; Kui kontojääk on väiksem kui 15 000 dollarit, haldustasud ei kehti. Nõuandetasu varieerub sõltuvalt konto saldodest. Kui saldo jääb vahemikku 500–10 000 dollarit, loobub Wealthfront nõuandetasust. Kontojääkide korral, mis on suuremad kui 10 000 dollarit, tuleb tasuda 0,25% kuumakse. Wealthfrondi portfellides on saadaval ka mitmeid varaklasse, näiteks USA aktsiad, välismaised aktsiad, arenevad turud, dividendivarud, kinnisvara ja loodusvarad. Wealthfront pakub ka portfelli tasakaalustamist ja maksukahjude koristamist.
Portfelli tasakaalustamine
Seda tehakse riski minimeerimiseks varade jaotamise tõhusa mitmekesistamise kaudu. Investorifondid tuleks eraldada mitmetele varadele, mitte mitmele. See isoleerib negatiivsete turutingimuste võimaluse kogu tulu pühkida.
Maksukaotuse koristamine
Maksukahjude koristamine on tava, millega müüakse maksude korvamiseks kahjumit pakkuvat väärtpaberit. Müüdud väärtpaber asendatakse sarnasega, tagades optimaalse varajaotuse ja oodatava tulu.
Üle 100 000 dollari suuruste kontojääkide korral pakub Wealthfront otsest indekseerimist, mis on teenus, mis kasutab üksikuid väärtpabereid maksukahjumite kogumise võimaluste eristamiseks. Samuti pakkus ettevõte esimesena investoritele otsese indekseerimise võimalust.
Mis on paremus?
Betterment on ka New Yorgis asuv veebipõhine investeerimisettevõte, mille hallatavate varade maht on 9 miljardit dollarit. Betterment on registreeritud väärtpaberi- ja börsikomisjonis ning on finantssektori reguleeriva asutuse liige. Ettevõtte asutas John Stein 2008. aastal. Robo-nõustamisplatvorm Betterment pakub eesmärgipõhist säästmist - investeerimismetoodikat, kus tootlust mõõdetakse investeeringute õnnestumisega investori isiklike ja elustiili eesmärkide saavutamisel.
Betterment nõuab haldustasusid vahemikus 0,25% -0,50%; Kontojääkidel, mis ületavad 2 000 000 dollarit, loobutakse haldustasust. Selle tulemusel on täiustamine atraktiivne võimalus kõrge netoväärtusega inimestele. Sarnaselt Wealthfrontiga pakub Betterment ka mitmeid investeerimisvõimalusi, näiteks traditsioonilised ja Roth IRA-d, passiivsed indeksjälgivad aktsiabörsil kaubeldavad fondid (ETF). Parem pakkumine pakub ka portfelli tasakaalustamist ja maksukahjude koristamist.
Millised on rikkuse ja parenduse sarnasused??
- Nii Wealthfront kui ka Betterment on investeerimisnõustamist pakkuvad robo-nõustaja platvormid.
- Nii Wealthfront kui ka Betterment pakuvad portfelli tasakaalustamist ja maksukahjumit.
Mis vahe on jõukate ja paremate vahel??
Wealthfront vs Betterment | |
| Wealthfront on veebipõhine investeerimisteenus, kes on teerajaja robo-investeerimises, mis pakub investoritele laia valikut investeerimisvõimalusi. | Betterment on ka sarnane veebipõhine investeerimisplatvorm, mis pakub eesmärgipõhist kokkuhoidu. |
| Haldustasud | |
| Wealthfront võtab haldustasusid vahemikus 0–0,25%. | Paremustasude haldustasud vahemikus 0,25–0,50%. |
| Indekseerimise suunamine | |
| Wealthfront'i jaoks on otsene indekseerimine saadaval kontode saldodele, mis ületavad 100 000 dollarit. | Parandamine ei paku otsest indekseerimist. |
| Eesmärgipõhine kokkuhoid | |
| Wealthfront ei paku eesmärgipõhist kokkuhoidu. | Bettermenti investeerimisstrateegia on loodud eesmärgipõhiste säästude kaasamiseks. |
Kokkuvõte - Wealthfront vs Betterment
Wealthfrondi ja Bettermendi erinevus sõltub paljudest teguritest, näiteks tasude struktuur, eesmärgipõhiste säästude kättesaadavus ja otsene indekseerimine. Sellegipoolest on mõlemad ettevõtted robo-nõustaja jaoks tugevad valikud, mis pakuvad aja- ja kulutõhusaid investeerimisvalikuid. Milline veebiplatvorm sobib igale investorile, sõltub investeerimise eesmärkidest ja kontojäägi suurusest. Suure netoväärtusega investoritele on Betterment atraktiivsem, Wealthfront aga keskmistele investoritele sobivam.
Laadige alla Wealthfront vs Betterment'i PDF-versioon
Selle artikli PDF-versiooni saate alla laadida ja seda võrguühenduseta otstarbel kasutada tsitaatide märkuste kohaselt. Laadige siit alla PDF-versioon. Erinevus Wealthfront'i ja Bettermendi vahel.
Viited:
1. ” Wealthfront Arvustused. ” InvestmentZen. N.p., n.d. Võrk. Saadaval siin. 27. juuni 2017.
2. O'Shea, Arielle. “Wealthfront Review 2017.” NerdWallet. N.p., 22. juuni 2017. Veeb. Saadaval siin. 27. juuni 2017.
3. “Robo_advisors show.” InvestmentZen. N.p., n.d. Võrk. Saadaval siin. 28. juuni 2017.
