Faktoringu ja arve allahindluse erinevus

Faktooring vs arve allahindlus
 

Kuna nii faktooring kui ka arve diskonteerimine on pankade ja finantseerimisasutuste pakutavad lühiajalise finantseerimise allikad, on faktooringu ja arve diskonteerimise erinevuse teadmine kõike muud kui kasulik. Faktooring ja arve diskonteerimine pakuvad müüjatele ja kauplejatele võimalust koguda oma nõudeid kiiremini, ilma et oleks vaja kapitali siduda. Kuna faktooringu ja arve diskonteerimise kasutamine aitab parandada rahavoogu, on need lühiajalise finantseerimise allikad kauplejate seas üsna populaarsed ja rahvusvahelises kaubanduses laialdaselt kasutusel. Vaatamata nende sarnasustele on faktooringu ja arve diskonteerimise vahel mitmeid peent erinevusi. Järgnevas artiklis pakutakse nende kohta selget selgitust ning tuuakse välja nende sarnasused ja erinevused.

Mis on faktooring?

Faktooringunõuete müümisel müüb kaupmees diskonteeritud intressimääraga tasumata arved faktooringufirmadele, näiteks pankadele ja finantseerimisasutustele. Siis maksavad need faktooringufirmad kohe kauplejale arvete väärtuse, millest on maha arvatud teenustasu. See on müüjale väga mugav, kuna ta mitte ainult ei suuda oma nõudeid kiiremini tagasi saada, vaid faktooring parandab ka rahavoogu, vabastades raha, mis oleks tähtajaliselt kinni. Nõuete faktooringu protsessis vastutavad faktooringufirmad ka kõigi krediidikontrollitegevuste eest, sealhulgas müügiraamatu haldamise eest ja võlgade sissenõudmise eest otse klientidega kontakteerudes. Tagasinõude faktooring on faktooringufirmadele kasulik, kuna juhul, kui kliendid ei maksa arve summa 60–120 päeva jooksul tegurile, peab kaupleja need arved tagasi ostma ja maksmata jätmise tõttu peab ta kannatama. Sisse mitte regressi faktooring, maksmata jätmise risk ja kaotus on täielikult faktooringuühingu kanda. Kaubaarvete eest tasumiseks võetakse vastu kauba faktooringuteenuseid. Veokäsitlusettevõte saab müüa oma konossemendi või veokirja faktooringufirmale ja saada kohe sularaha.

Mis on arve allahindlus?

Arve diskonteerimisel koostab kauba müüja kauba ostjale veksli ja diskonteerib nimetatud veksli pangas või finantsettevõttes. Müüjal on võimalik saada viivitamatuid rahalisi vahendeid, millest on maha arvatud finantseerimisettevõtte nõutav tasu. Arve diskonteerimine võimaldab müüjal oma nõudeid kiiremini tagasi saada, parandades sellega rahavoogu. Enne arve ostmist peab pank või finantseerimisasutus arvestama paljude teguritega, sealhulgas arvega seotud maksete tasumata jätmise riskiga ja arve tasumise tähtajaks jäänud ajaga. Eelistatud on madalama riskiga ja lühema tähtajaga arve. Kui kauba ostja on panka makse teinud, arveldatakse tehing.

Mis vahe on faktooringul ja arve allahindlusel??

Faktooring ja arve diskonteerimine on mõlemad lühiajalise finantseerimise allikad, mis pakuvad kauplejatele ja müüjatele võimalust saada võlgade eest makseid kiiresti ja mugavalt. Mõlemad lühiajalise finantseerimise vormid aitavad parandada rahavooge ja käibekapitali juhtimist. Hoolimata sarnasustest, on faktooringu ja arve diskonteerimise vahel mõned erinevused. Arve diskonteerimine on alati regressiõigus, seevastu faktooring võib olla regressi või regressi keeldumine. Faktooring hooldab ka müügiraamatuid ja võlgade sissenõudmist, samal ajal kui arve diskonteerimine hõlmab ainult arve ostmist ja müügiraamatu hooldust finantseerimisettevõte ei teosta. Arve saab enne tähtaja lõppu mitu korda diskonteerida. Faktooringu puhul see aga nii pole. Faktooring on võimalus, mida saab laiendada mitmele arvele, samas kui arve diskonteerimisel hinnatakse iga arvet enne diskonteerimist eraldi.

Kokkuvõte:

Faktooring vs arve allahindlus

• Faktooring ja arve diskonteerimine on mõlemad pankade ja finantsasutuste pakutavad lühiajalise finantseerimise allikad.

• Faktooringunõuete müümisel müüb kaupmees diskonteeritud määraga tasumata arved faktooringufirmadele, näiteks pankadele ja finantseerimisasutustele..

• Nõuete faktooringu protsessis vastutavad faktooringufirmad ka kõigi krediidikontrollitegevuste eest, sealhulgas müügiraamatu haldamine ja võlgade sissenõudmine otse klientidega kontakteerudes.

• Arve diskonteerimisel koostab kauba müüja kauba ostjale veksli ja diskonteerib seda siis veksli panga või finantsettevõttega.

• Enne arve ostmist peab pank või finantseerimisasutus arvestama paljude teguritega, sealhulgas arvega seotud maksmata jätmise riskiga ja arve maksetähtajaks jäänud ajaga.

• Faktooring on võimalus, mida saab laiendada mitmele arvele, samas kui arve diskonteerimisel hinnatakse iga arvet enne diskonteerimist eraldi.

Lisalugemist:

1. Faktorite ja saadaolevate rahaliste summade erinevus
2. Faktoringu ja võltsimise erinevus
3. Faktorite ja arvete diskonteerimise erinevus