Investeerimishalduse ja varahalduse erinevus

Investeerimishaldus vs varahaldus
 

Investeerimishalduse ja varahalduse peamine erinevus seisneb selles, et investeeringute haldamine on professionaalse varahalduse üldnimetus, eriti väärtpaberite, sealhulgas aktsiate ja võlakirjade puhul, samas kui varahaldus on lai valdkond, mis hõlmab investeeringute haldamist selle osana. Investeerimishaldus tegeleb põhimõtteliselt väärtpaberite ostmise ja müümisega viisil, mis toob investoritele optimaalse kasu. Seevastu varahaldus on teatud tüüpi professionaalne teenus, mis hõlmab organisatsiooni või isikliku parenduse jaoks selliseid teenuseid nagu investeerimisnõustamine, finants- ja maksuteenused, juriidilised ja kinnisvara planeerimise teenused. Investeerimishalduse ja varahalduse vahel on olulisi erinevusi, kuid peamine erinevus seisneb iga skeemi pakutavate finantsteenuste tasemes.

Mis on investeeringute juhtimine?

Inimesed investeerivad erinevatesse tööriistadesse eesmärgiga täita mitmesuguseid investeerimiseesmärke, näiteks saada kasumit ja kasu. Investeerimishaldus on professionaalne teenus, mis hõlmab üksikisikutele ja institutsionaalsetele investoritele, nagu näiteks pensionifondid, kindlustusfirmad, ettevõtted jne, väärtpaberite, näiteks võlakirjade, aktsiate, kinnisvara jms ostmist ja müümist. investeeringute juhtimine hõlmab erinevaid tegevusi, nagu finantsaruannete analüüs, aktsiate või varade valimine, investeerimiskavade elluviimine ja investeeringute pidev jälgimine.

Mis on varahaldus?

Rikkahaldus on varahaldusasjatundjate pakutav teenuseliik, mis on midagi muud kui investeeringute haldamine. Lisaks investeerimisnõustamisteenuste pakkumisele tegeleb varahaldus klientide teenustega, sealhulgas jaepanganduse, kinnisvara planeerimise, finants- ja maksuteenuste, juriidiliste ressursside jms koordineerimisega ühe tasu eest.

Nende kahe mõiste võrdlemisel on näha mõningaid sarnasusi investeeringute haldamise ja varahalduse vahel. Mõlema kontseptsiooni põhieesmärgid on anda nõu, kuidas saada oma klientidele investeeringust või muul viisil optimaalset kasu.

Mis vahe on investeeringute juhtimisel ja varahaldusel??

• Investeerimishalduses on pakutavad finantsteenused piiratud ainult investeeringute, portfelli või varahaldusega. Wealth Management pakub terviklikke finantsplaneerimise teenuseid, mis hõlmavad kõiki seotud valdkondi, sealhulgas investeeringute juhtimist.

• Investeerimishalduse peamine eesmärk on optimeerida investeeringutest saadavat rahalist tasuvust. Rikkusehalduse peamine eesmärk on maksimeerida klientide puhasväärtust.

• Investeerimishalduses on teenusepakkuja ja kliendi suhted piiratud. Rikkusehalduses on kahe osapoole, varahaldusmeeskonna ja kliendi vahel tugev suhe, mis väärtustab kliendi vajadusi ja prioriteete.

• Investeerimishalduses piirdub pakutavate teenuste valik rahalise aspektiga. Rikkusehalduses hõlmab pakutavate teenuste valik nii klientide rahalisi kui ka elustiili aspekte.

Investeeringute juhtimine vs varahaldus Kokkuvõte

Investeerimishaldus ja varahaldus on kahte tüüpi professionaalsed teenusepakkujad. Investeerimishalduse all pakuvad spetsialistid investeerimisnõustamisteenuseid mitmesuguste väärtpaberite ostmiseks ja müümiseks. Teisest küljest osutavad teenuseosutajad varahalduse valdkonnas mitmesuguseid teenuseid, nagu finants- ja maksuteenused, juriidilised ja kinnisvara planeerimise teenused, va investeerimisnõustamine. Seetõttu on nende kliendile osutatavate teenuste tase erinev, kui investeeringute juhtimine võtab arvesse ainult investeerimise aspekte, samas kui varahaldus arvestab kõiki tegevusi, mis loovad konkreetse isiku jaoks jõukust.