Erinevus süstemaatilise ja mittesüstemaatilise riski vahel

Igas investeeringus, nagu aktsiad või võlakirjad, on alati risk. Süsteemse riski kaks peamist komponenti ja süstemaatiline risk, mis kombineeritult tekitavad kogu riski. süsteemne risk on väliste ja kontrollimatute muutujate tulemus, mis ei ole spetsiifilised tööstusele või väärtpaberile ja mõjutavad kogu turgu, põhjustades kõigi väärtpaberite hindade kõikumist.

Teiselt poolt, süstemaatiline risk viitab riskile, mis ilmneb kontrollitud ja teadaolevatest muutujatest, mis sõltuvad konkreetsest tööstusharust või turvalisusest.

Süstemaatilist riski ei saa portfelli mitmekesistamisega elimineerida, samas kui hajutamine osutub kasulikuks süstemaatilise riski vältimisel. Lugege seda artiklit täielikult, et saada teada süstemaatilise ja süstemaatilise riski erinevustest.

Sisu: Süstemaatiline risk vs ebaüstemaatiline risk

1. Võrdlusdiagramm
2. Definitsioon
3. Peamised erinevused
4. Järeldus

Võrdlusdiagramm

Võrdluse alus	Süstemaatiline risk	Ebasüstemaatiline risk
Tähendus	Süstemaatiline risk tähendab ohtu, mis on seotud kogu turuga või turusegmendiga tervikuna.	Ebasüstemaatiline risk tähendab konkreetse turvalisuse, ettevõtte või tööstusega seotud riski.
Loodus	Kontrollimatu	Kontrollitav
Tegurid	Välised tegurid	Sisemised tegurid
Mõjub	Suur hulk väärtpabereid turul.	Ainult konkreetne ettevõte.
Tüübid	Intressirisk, tururisk ja ostujõu risk.	Äririsk ja finantsrisk
Kaitse	Varade eraldamine	Portfelli mitmekesistamine

Süstemaatilise riski määratlus

Mõiste „süstemaatiline risk” all peame silmas väärtpaberitulude erinevusi, mis tulenevad ettevõtte makromajanduslikest teguritest, nagu sotsiaalsed, poliitilised või majanduslikud tegurid. Sellised kõikumised on seotud muutustega kogu turu tootluses. Süstemaatilise riski põhjustavad muutused valitsuse poliitikas, loodusõnnetused nagu loodusõnnetused, muutused rahvamajanduses, rahvusvahelised majanduskomponendid jne. Selle riski tagajärjeks võib olla investeeringute väärtuse langus teatud perioodil. See on jagatud kolme kategooriasse, mida selgitatakse järgmiselt:

• Intressirisk: Intressimäära või intressi kõikumisest tulenev risk, mis mõjutab intressikandvaid väärtpabereid nagu võlakirjad ja võlakirjad.
• Inflatsioonirisk: Alternatiivselt tuntud kui ostujõurisk, kuna see mõjutab ebasoodsalt inimese ostujõudu. Selline risk tuleneb tootmiskulude tõusust, palkade tõusust jne.
• Tururisk: Risk mõjutab aktsia hindu, st hinnad tõusevad või langevad perioodi jooksul ühtlaselt koos teiste turuosadega.

Ebasüstemaatilise riski määratlus

Riski, mis tuleneb ettevõtte väärtpaberi tagastamise kõikumisest, mis on tingitud mikromajanduslikest teguritest, st organisatsioonis eksisteerivatest teguritest, nimetatakse süstemaatilise riskina. Sellist riski põhjustavad tegurid on seotud ettevõtte või tööstuse konkreetse turvalisusega, mõjutades seega ainult konkreetset organisatsiooni. Organisatsioon saab riski vältida, kui sellega seoses võetakse vajalikke meetmeid. See on jagatud kahte kategooriasse äririsk ja finantsrisk, mida on selgitatud järgmiselt:

• Äririsk: Väärtpaberitega kaasnev risk on see, kas ettevõte võib hästi toimida või mitte. Seda riski, kui ettevõte tegutseb keskmisest madalamal tasemel, nimetatakse äririskiks. Äririske põhjustavad mõned tegurid, näiteks muudatused valitsuse poliitikas, konkurentsi kasv, muutused tarbijate maitses ja eelistustes, asendustoodete väljatöötamine, tehnoloogilised muutused jne..
• Finantsrisk: Alternatiivselt tuntud kui võimendatud risk. Kui ettevõtte kapitalistruktuur on muutunud, kujutab see endast finantsriski. Sellise riski väljendus on võla ja omakapitali suhe.

Peamised erinevused süstemaatilise ja mittesüstemaatilise riski vahel

Põhilised erinevused süstemaatilise ja süstemaatilise riski vahel on toodud järgmistes punktides:

1. Süstemaatiline risk tähendab kaotuse võimalust, mis on seotud kogu turu või turusegmendiga. Ebasüstemaatiline risk tähendab konkreetse tööstusharu või turvalisusega seotud riski.
2. Süstemaatiline risk on kontrollimatu, samas kui süstemaatiline risk on kontrollitav.
3. Süstemaatiline risk tuleneb makromajanduslikest teguritest. Teisest küljest tuleneb süstemaatiline risk mikromajanduslikest teguritest.
4. Süstemaatiline risk mõjutab suurt hulka turul olevaid väärtpabereid. Vastupidiselt mõjutab süstemaatiline risk konkreetse ettevõtte väärtpabereid.
5. Süstemaatilist riski saab elimineerida mitmel viisil, näiteks riskimaandamise, varade jaotamise kaudu. Vastupidiselt süstemaatilisele riskile, mida saab kõrvaldada portfelli mitmekesistamise kaudu.
6. Süstemaatiline risk jaguneb kolme kategooriasse, st intressirisk, tururisk ja ostujõurisk. Erinevalt süstemaatilisest riskist, mis jaguneb kahte laia kategooriasse äririskiks ja finantsriskiks.

Järeldus

Süsteemse ja süstemaatilise riski vältimine on samuti suur ülesanne. Kuna süsteemse riski põhjustamisse on kaasatud välised jõud, on need vältimatud ja ka kontrollimatud. Lisaks mõjutab see kogu turgu, kuid seda saab vähendada riskimaandamise ja varade jaotamise kaudu. Kuna süstemaatilise riski põhjustavad sisemised tegurid, nii et seda saab hõlpsasti kontrollida ja vältida, seda suuresti portfelli mitmekesistamise kaudu.